诈骗罪实务认定和辩点挖掘指南（新版）

主讲人
庄斌彤

北京金诚同达（上海）律师事务所合伙人
曾从警二十一年，多次荣获三等功
擅长从刑侦、刑辩的双重视角发掘辩点
 

一、总论：诈骗罪认定指南

1.为什要强调这种体系性的诈骗罪认定思路？

2.诈骗罪的罪质特征

3.为什么欺骗不等于诈骗罪？

4.诈骗罪罪名如何认定？

5.如何体系性认定诈骗的每一个要素？

6.强调位阶性

7.诈骗罪中的财产损害要件

8.财产损害的认定问题

二、分论：精细化拆解经典案例

1.农机具异地报补诈骗案——单方给付类诈骗认定之一

• 以目的论的视角审视农机具补贴政策
• 什么是资金的时间价值？
• 异地报补和“未购报补”“一机多补”“重复报补”的区别是什么？

2.《刑事审判参考》第1373号案例阚莹诈骗案——单方给付类诈骗之犯罪数额扣除问题

• 财物具有使用价值，但不为被害人所需要，该财物是否可以折抵犯罪数额？

3.“双重诈骗”案

• 何为“双重诈骗”案？
• 欺骗和损失之间特殊的归责关联
• 截然不同的实务认定

      i. 路径一：寻找最终受害人-担保人

      ii. 路径二：银行和担保人都是受害人

• 既遂与未遂的时点如何判断？
• 金融业内人士对担保如何认知？
• 实质的财产说认为银行有损失
• 骗取担保后向银行申请贷款是赃物的变现？是事后不可罚的为？
• 在提供真实足额担保的情况下，行为人虚构贷款用途、还款力中，是非重要事实的欺骗？
• 间接故意是否可以构成贷款诈骗罪？
• 行为人取得财产和“现实的”发生财产损害，在本案中是一回事吗？换句话说，行为人取得财产就发生财产损害了吗？
• 如何理解骗取贷款罪中的“其他特别严重情节”
• ​如何体系性思考“双重诈骗案”？
• 罪数问题

4.《刑事审判参考》第1426号二元期权案

• 个案视角下，赌博与诈骗的界分
• 《刑事审判参考》第1372号黄金章诈骗案

5.ABS贷诈骗

• 谁是被害人？银行还是实际贷款人？
• AB贷中如何认定共犯？如何合理界定“中介”的角色？