一、银行账户核查指南

（一）查什么？

1.查过去（有没有开户、在哪里开的户、开了多少账户、账户什么类型、账户什么状态、流水）；

2.查现在【在哪里开的户、开了多少账户、账户什么类型、账户什么状态、有没有冻结、账户余额有多少、账户剩余多少、能不能拿（比如农民工工资账户的冻结和扣划就限制比较多）、怎么样拿】；

3.查未来（会不会新开户、会不会被查、会不会进款、会不会剩、会不会冻、会不会忘续冻、会不会分、能不能刑）

课外知识：社工库。其包括的信息不限于个人身份信息（姓名、性别、生日、住址等）、联系方式（手机号码、电子邮件等）、账号密码（网络服务、社交媒体或其他在线平台的账号和密码）、职业信息（工作单位、职位、工作联系方式等）。

（二）善用科技

1.拿到案子先要在官方网站摸一遍；

2.企业的银行账户可能在网上能查到，比如企业公开的开票信息，有些可能是有银行账户信息的。

（三）法院网络执行查控系统可以查什么？

户籍、车辆、出入境、机场、房产、国土、银行、工商、出租屋、矿产、船舶、不动产、酒店住宿、交易流水部分法院是可以查的

银行 微信 支付宝 房产 

 最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定

江苏省高级人民法院关于印发关于进一步规范查封扣押冻结财产工作指引的通知苏高法（2022）21号

没有结案之前，查控之后还是要跟进

终本之前再查一两次，是不是有新开户

人民法院银行业金融机构网络执行查控工作规范

• 中国法院网络执行查控系统

诺诺查询

广东高院，特殊案件保全可以网络查询，其他案件，以当事人提供的线索为范围。

提到银行业金融机构名册

商业汇票（通过票据包号可以判断出票据种类、银行身份证即支付系统行号、出票信息登记日期、当天流水号、验证码）

银行情况说明

企查查（融资信息、开票信息）

尽调类工具（案牍尽调）

银行存款证明

平台帮助中心-结算流程

银行类app（绑定手机号码）

云闪付app（一键查卡）要本人查

有业务关系或经济往来的其他主体

内部人员、亲属、敌人

悬赏

魔法打败魔法（例如到人家门口派鸡蛋，告诉周围人他是老赖）

借力司法机关核查：

网络查控系统

集约查控

一、银行账户核查指南：

开户许可证（百度图片搜索、图片检索）

动产融资统一登记公示系统（登记信息列表，所有内容都要看，都有可能有财产线索）

裁判文书网（保全、执行裁定书、判决书事实查明）

其他可查询文书网站（智拾、aipha等等）

企查查

内部财务流程、表单指引、制度文件（很可能留有真实的账户信息）

涉诉\财产查封、冻结信息

招投标文件（标书、投标保证金）

招投标公共服务平台（采购招标公告）

收款银行变更通知函

合同文本类文件

遗失公告\声明

官网（内部文件、附件）

银行付款电子回单

人社局的公告（农民工公告账户）

验资报告

政府政务服务中心企业信息管理系统

建设市场诚信信息公示平台

公共资源交易中心

政务政务服务中心

供需类网站

开票信息

企业征信平台（绿盾等）

全国电子招标投标系统网络

（包含各种网址）

搜索注意要精准匹配：限定关键词，限定网站

公众号订阅、关注、监控

官方验证！！！

注意区分广告和目标网站

银行账户信息核查

为什么要查？

猫鼠游戏

16类，25项信息

财产保全阶段

01无限制

02清单+网查

03.仅清单

04.不给用

                       执行阶段

集约查询

全国性银行和地方性

如何记笔记，能导出来笔记吗？