合规——有监管就有合规，存在于以下各个环节：

1. 新兴业务的设立。

2. 交易（风控）

- 针对银行，保险，信托等金融机构里面常法业务的一部分。

金融机构专业化的工作：投后管理

争议的合规管理和化解过程

倾向金融机构的争议纠纷解决：做仲裁。对金融机构不利，因为要公布判决书在网上。金融仲裁机构的仲裁。

三、金融新兴业务律师工作主要内容——合规、交易（风控）、争议解决、内训

1、合规

金融天然有国家或政府部门监管的需求

A新兴业务的合规自新兴业务的设计开始

B合规贯彻新兴业务的各个环节

C合规业务需落实到每个人员

D合规以金融机构为主，金融律师提供第三方咨询与审核。

2、交易（风控）

这是“金融新兴业务”里律师的主战场

主要为金融机构服务，也可以为乙方提供服务

主要内容是过程控制，形成交易工作过程底稿，以及交易文件体系（交易结果的文件体系）

交易后管理的B角或外包是蓝海业务

3、争议解决

争议解决可能来自于交易事务，也可能来自金融同业竞争或是监管部门的规制行为（如交易软件著作权被其他金融机构侵犯）

争议解决是金融新兴业务律师工作的专属板块。虽金融机构基本内设法务，但一般借力外部律师

争议解决方式除了诉讼，基于客户性质，应多选择保密性好的专业仲裁包括监管部门的专业行政裁决（银保监会、证监会内部监管部门）

争议解决绝不是谁对谁错，而是争议的合规管理和化解过程

4、内训

内训是被遗忘的律师工作内容，一直不被重视

内训是金融机构常法，新兴业务专项服务的重要工作内容

内训是法律服务产品与客户产品结合，是功力体现

内训只是不公开而已，但是受众 可以是金融机构内部工作人员，也可以是金融机构的客户，以及利益相关方

三、“金融新兴业务”律师工作主要内容——合规、交易（风控）、争议解决、内训

“金融新兴业务”律师工作主要内容——合规

✳新兴业务的合规自新兴业务的设计开始

✳合规贯穿新兴业务的各个环节

✳合规业务需落实到每个人员

✳合规以金融机构为主，金融律师提供第三方咨询与审核

“金融新兴业务”律师工作主要内容——交易（风控）

✳这是“金融新兴业务”里律师的主战场

✳主要为金融机构服务，也可以为乙方提供服务

✳主要内容是过程控制，形成交易工作过程底稿，以及交易文件体系

✳交易后管理的B端

“金融新兴业务”律师工作主要内容——争议解决

✳争议解决可能来自于交易事务，也可能来自金融同业竞争（例如友行抄袭本行的交易app），或者是监管部门的规制行为

✳争议解决是“金融新兴业务”律师工作的专属板块。虽然，金融机构基本内设法务，但一般会借力外部律师

✳争议解决方式除了诉讼，基于客户性质，宜多选择保密性好的专业仲裁，包括监管部门的专业行政裁决

✳争议解决绝对不是谁对谁错，而是争议的合规管理和化解的过程

“金融新兴业务”律师工作主要内容——内训

✳内训是被“遗忘”的律师工作内容，一直不被重视

✳内训是金融机构常法，新兴业务专项服务的重要工作内容

✳内训是法律服务产品与客户产品结合，是功力体现

✳内训只是“不公开”而已，但是受众可以是金融机构内部工作人员，也可以是金融机构的客户，以及利益相关者