一、银行账户核查指南

（一）查什么？

1.查过去（有没有开户、在哪里开的户、开了多少账户、账户什么类型、账户什么状态、流水）；

2.查现在【在哪里开的户、开了多少账户、账户什么类型、账户什么状态、有没有冻结、账户余额有多少、账户剩余多少、能不能拿（比如农民工工资账户的冻结和扣划就限制比较多）、怎么样拿】；

3.查未来（会不会新开户、会不会被查、会不会进款、会不会剩、会不会冻、会不会忘续冻、会不会分、能不能刑）

课外知识：社工库。其包括的信息不限于个人身份信息（姓名、性别、生日、住址等）、联系方式（手机号码、电子邮件等）、账号密码（网络服务、社交媒体或其他在线平台的账号和密码）、职业信息（工作单位、职位、工作联系方式等）。

（二）善用科技

1.拿到案子先要在官方网站摸一遍；

2.企业的银行账户可能在网上能查到，比如企业公开的开票信息，有些可能是有银行账户信息的。

（三）法院网络执行查控系统可以查什么？

户籍、车辆、出入境、机场、房产、国土、银行、工商、出租屋、矿产、船舶、不动产、酒店住宿、交易流水部分法院是可以查的

银行 微信 支付宝 房产 

 最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定

江苏省高级人民法院关于印发关于进一步规范查封扣押冻结财产工作指引的通知苏高法（2022）21号

没有结案之前，查控之后还是要跟进

终本之前再查一两次，是不是有新开户

人民法院银行业金融机构网络执行查控工作规范

• 中国法院网络执行查控系统

广东高院，特殊案件保全可以网络查询，其他案件，以当事人提供的线索为范围。

提到银行业金融机构名册

银行账户信息核查

为什么要查？

猫鼠游戏

16类，25项信息

财产保全阶段

01无限制

02清单+网查

03.仅清单

04.不给用

                       执行阶段

集约查询

全国性银行和地方性